Модуль № 1: Ведение расчетных операций физических и юридических лиц

Текст задания: к специалисту банка обратился клиент для получения информации по вопросу расчетно-кассового обслуживания (РКО). Сотруднику банка необходимо: подобрать тариф РКО; оформить документы на открытие расчетного счета; пополнить счет посредством зачисления наличных денежных средств; заполнить платежное поручение на перечисление платежа; оформить продажу дополнительного продукта, сформировать юридическое дело клиента.
Необходимые приложения:
- Согласие на обработку персональных данных;
- Заявление на открытие банковского счета юридического лица/индивидуального предпринимателя;
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
- Договор на расчетно-кассовое обслуживание;
- Объявление на взнос наличными;
- Платежное поручение;
- Документ на продажу кросс-продукта.

Модуль № 2 (2-3): Осуществление кредитных операций

Текст задания: к кредитному специалисту банка поступила заявка от клиента - физического лица по вопросу получения кредита. Сотруднику банка необходимо: подобрать кредит; рассчитать кредитный потенциал клиента; определить возможность выдачи кредита; оформить пакет документов; сформировать предложение по дополнительному продукту.
Необходимые приложения:
- Согласие на обработку персональных данных;
- Согласие физического лица на получение информации, характеризующей кредитную историю физического лица;
- Анкета заемщика;
- График погашения кредита;
- Заключение о предоставлении кредита;
- Условия по дополнительному продукту (для кросс-продажи).

Текст задания: в продолжение задания ГИА ДЭ БУ сотруднику банка необходимо оформить документы на выдачу кредита: кредитный договор (индивидуальные условия), профессиональное суждение, сформировать кредитное досье заемщика, оформить продажу дополнительного продукта.
Необходимые приложения:
- Профессиональное суждение;
- Кредитный договор;
- Документ на продажу кросс-продукта.

Информация о клиенте: ИП Грачев Александр Викторович ИНН 482413242590, адрес регистрации: г. Липецк, ул. Студенческая, д. 40, кв. 64 (паспорт 4911 № 511311, выдан 04.06.2011, Отделение №4 МВД России по Липецку), р/с 40802810604000002833, название банка, БИК и К/С определяет главный эксперт.
Внес наличными сумму для зачисления на расчетный счет в размере 50 000,00 руб.
Реквизиты для перечисления:
назначение платежа: плата за предоставление сведений и документов из ЕГРЮЛ
Сумма платежа: 1 600,00 руб.
ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ:
Получатель платежа: Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя 7727406020
КПП получателя 770801001
Банк получателя
ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г. Тула
БИК 017003983
Корр. счет № 40102810445370000059
Счет № 03100643000000018500
КБК 18211301020010000130
ОКТМО 45911000

Информация о клиенте: Представитель клиента – директор АО «Глобус» (Котлов Иван Александрович).
Клиент – АО «Глобус» ОГРН 5137746238592, ИНН 7715227394, КПП 771501001, адрес регистрации: 127018, город Москва, ул. Образцова, д. 38, р/с 40702810325000005174, название банка, БИК и К/С определяются главным экспертом.
Внес наличными сумму (торговая выручка) для зачисления на расчетный счет в размере 178 000,00 руб.
Реквизиты для перечисления:
назначение платежа: государственная пошлина за рассмотрение иска в Арбитражном суде г. Москвы
Сумма платежа: 12 000,00 руб.
ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ:
Получатель платежа: Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя 7727406020
КПП получателя 770801001
Банк получателя
ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г Тула
БИК 017003983
Корр. счет № 40102810445370000059
Счет № 03100643000000018500
 КБК 18210801000010000110
 ОКТМО 45314000000

Информация о клиенте: ИП Смирнов Дмитрий Викторович ИНН 535568722257, адрес регистрации: г. Псков, ул. Максима Горького, д. 93, корпус 6, кв. 304 (паспорт 2817 № 361519, выдан 10.08.2012, РОВД № 3 по г. Псков), р/с 40802810236000002871, название банка, БИК и К/С определяет главный эксперт.
Внес наличными сумму для зачисления на расчетный счет в размере 250 000 руб.
Реквизиты для перечисления налога:
назначение платежа: Уплата единого налогового платежа.
Сумма платежа: 98 000 руб.
ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ:
Получатель платежа Казначейство России (ФНС России)
ИНН получателя 7727406020
КПП получателя 770801001
Банк получателя
ОТДЕЛЕНИЕ ТУЛА БАНКА РОССИИ//УФК по Тульской области, г Тула
БИК 017003983
Корр. счет № 40102810445370000059
Счет № 03100643000000018500
КБК 18201061201010000510
Статус плательщика – 01
Шаблоны документов представлены в Приложении А.

Информация о клиенте: Григорьева Людмила Павловна (36 лет, проживает в городе Казань, паспорт 3197 № 257718, выдан 30.10.2011, ОП №2 «Вишневский» МВД России по Казани). В течение восьми лет занимает должность заместитель начальника отдела сбыта в АО «Казанский завод синтетического каучука». Ежемесячный доход составляет 140 000 рублей (включая НДФЛ). Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Не замужем. Детей нет.
Людмила Павловна обратилась в банк за кредитом на приобретение бытовой техники. Сумма кредита 420 000 р. Срок кредита 3 года.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом имелся случай просрочки в течение последних 180 дней на срок 50 дней.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.

Информация о клиенте: Павлов Анатолий Петрович (41 год, проживает в городе Рязань, паспорт: серия 9611 № 553218, выдан 05.09.2015, МВД России по Рязанской области). В течение десяти лет работает в АО «Мебельная фабрика Кураж» в должности старшего специалиста (общий трудовой стаж составляет 22 года). Заработная плата составляет 118 000 рублей (включая НДФЛ).
Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Женат. Есть дочь 9 лет.
Анатолий Петрович обратился в банк за кредитом для оплаты медицинских услуг. Сумма кредита 250 000 р. Срок кредита 3 года.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом имелся случай просрочки в течение последних 180 дней на срок 50 дней.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.

Информация о клиенте: Кравцова Виктория Сергеевна (35 лет, проживает в городе Самара, паспорт серия 1211 № 952619, выдан 08.11.2010, ОП №6 УМВД России по Самаре).
 В течение десяти лет занимает должность управляющей в ресторане «Максимилианс Самара». Заработная плата составляет 120 000 рублей (включая НДФЛ).
Зарплату получает в выбранном для кредитования банке. Не замужем. Есть сын 8 лет.
Виктория Сергеевна обратилась в банк за кредитом на отдых (покупка тура). Сумма кредита 250 000 р. Срок кредита 3 года.
Финансовое положение заемщика оценивается как хорошее, при этом имелся случай просрочки в течение последних 180 дней на срок 50 дней.
Ссуда будет учитываться на индивидуальной основе, без включения в портфель однородных ссуд.